# 个人投资持仓管理系统 - 需求规格说明书

> 文档版本：v1.0.0  
> 日期：2026-04-12  
> 状态：已完成

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## 1. 产品概述

### 1.1 产品名称
个人投资持仓管理系统（Stock Portfolio Manager）

### 1.2 产品简介
现代化、全面化的个人投资组合管理平台，支持多市场（美股、A股、港股、加密货币）统一管理，实时获取行情数据，自动计算持仓成本与盈亏。

### 1.3 目标用户
- 拥有多个市场投资账户的个人投资者
- 需要统一管理分散在不同平台的投资组合
- 希望实时了解总体资产配置和盈亏状况

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## 2. 技术架构

### 2.1 技术栈

| 层级 | 技术 | 版本 |
|------|------|------|
| 前端框架 | Next.js | 16 |
| UI 框架 | React | 19 |
| 类型系统 | TypeScript | 5 |
| 样式方案 | Tailwind CSS | 4 |
| 组件库 | shadcn/ui | - |
| 图表库 | Recharts | - |
| 后端框架 | Next.js API Routes | - |
| ORM | Prisma | - |
| 数据库 | PostgreSQL | 16 |

### 2.2 系统架构

```
┌─────────────────────────────────────────────────────┐
│                    前端 (Next.js)                     │
│  ┌─────────┐  ┌─────────┐  ┌─────────┐  ┌─────────┐ │
│  │ Dashboard │  │ 持仓明细 │  │ 交易流水 │  │  分析  │ │
│  └────┬────┘  └────┬────┘  └────┬────┘  └────┬────┘ │
└───────┼────────────┼────────────┼────────────┼───────┘
        │            │            │            │
        └────────────┴─────┬──────┴────────────┘
                           │ REST API
        ┌──────────────────┼──────────────────┐
        │                  │                  │
   ┌────▼────┐     ┌──────▼──────┐   ┌──────▼──────┐
   │ Accounts │     │ Transactions │   │  Positions  │
   │   API    │     │     API      │   │     API     │
   └────┬────┘     └──────┬──────┘   └──────┬──────┘
        │                  │                  │
   ┌────▼──────────────────▼──────────────────▼────┐
   │              Prisma ORM                        │
   └────────────────────┬─────────────────────────┘
                        │
   ┌────────────────────▼─────────────────────────┐
   │              PostgreSQL Database               │
   │  User │ Account │ Security │ Transaction │   │
   │  Position │ ExchangeRate                        │
   └──────────────────────────────────────────────┘
```

### 2.3 目录结构

```
stock-portfolio/
├── prisma/
│   ├── schema.prisma      # 数据模型定义
│   └── seed.ts            # 初始化数据
├── src/
│   ├── app/
│   │   ├── page.tsx       # 主页面（Dashboard）
│   │   └── api/           # API 路由
│   │       ├── accounts/
│   │       ├── transactions/
│   │       ├── positions/
│   │       ├── securities/
│   │       ├── exchange-rates/
│   │       ├── dashboard/
│   │       │   ├── stats/
│   │       │   └── analytics/
│   │       └── import/
│   ├── components/        # UI 组件
│   ├── lib/
│   │   ├── api.ts         # API 调用封装
│   │   ├── prisma.ts      # Prisma 客户端
│   │   └── import-export.ts
│   └── types/             # TypeScript 类型定义
├── .env                   # 环境变量
└── README.md
```

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## 3. 功能规格

### 3.1 市场与账户

#### 3.1.1 支持的市场

| 市场代码 | 市场名称 | 结算货币 | 示例证券 |
|----------|----------|----------|----------|
| US | 美股 | USD | AAPL, GOOGL, MSFT |
| CN | A股 | CNY | 600690, 159235 |
| HK | 港股 | HKD | 00700, 09868 |
| CRYPTO | 加密货币 | USDT | BTC, ETH |

#### 3.1.2 账户管理

- 每个市场对应一个默认账户
- 账户信息包含：名称、市场类型、基准货币、余额
- 创建账户时自动设置对应市场的基准货币

### 3.2 证券管理

#### 3.2.1 证券数据结构

| 字段 | 类型 | 说明 |
|------|------|------|
| symbol | String | 证券代码（唯一） |
| name | String | 证券名称 |
| market | MarketType | 市场类型 |
| currency | String | 结算货币 |
| lotSize | Int | 每手股数（港股=100，A股=100，美股=1） |
| priceDecimals | Int | 价格精度 |
| qtyDecimals | Int | 数量精度（股票=0，数字货币=8） |
| isCrypto | Boolean | 是否为加密货币 |

#### 3.2.2 预置证券

| 代码 | 名称 | 市场 | 货币 |
|------|------|------|------|
| 00700 | 腾讯控股 | HK | HKD |
| 09868 | 小鹏汽车 | HK | HKD |
| 09988 | 阿里巴巴 | HK | HKD |
| AAPL | Apple Inc. | US | USD |
| MSFT | Microsoft Corp. | US | USD |
| NVDA | NVIDIA Corp. | US | USD |
| GOOGL | Alphabet Inc. | US | USD |
| INTC | Intel Corp. | US | USD |
| 600690 | 海尔智家 | CN | CNY |
| 159235 | 中证现金流ETF | CN | CNY |
| BTC | Bitcoin | CRYPTO | USDT |
| ETH | Ethereum | CRYPTO | USDT |

### 3.3 交易类型

| 类型代码 | 中文名称 | 说明 | 账户影响 | 持仓影响 |
|----------|----------|------|----------|----------|
| BUY | 买入 | 购买证券 | 扣减余额 | 增加持仓 |
| SELL | 卖出 | 卖出证券 | 增加余额 | 减少持仓 |
| DEPOSIT | 入金 | 资金转入 | 增加余额 | 无 |
| WITHDRAW | 出金 | 资金转出 | 扣减余额 | 无 |
| DIVIDEND | 分红 | 现金分红 | 增加余额 | 无 |
| INTEREST | 利息 | 利息收入 | 增加余额 | 无 |
| FEE | 费用 | 手续费支出 | 扣减余额 | 无 |

### 3.4 行情数据

#### 3.4.1 数据源

使用腾讯行情接口获取实时价格：
- 接口地址：`https://qt.gtimg.cn/q=`
- 支持批量查询，用逗号分隔

#### 3.4.2 代码格式转换

用户输入证券代码时，系统自动转换为腾讯接口格式：

| 市场 | 用户输入 | 腾讯接口格式 |
|------|----------|--------------|
| 港股 | 09868 | r_hk09868 |
| A股上海 | sh600690 或 600690 | sh600690 |
| A股深圳 | sz159235 或 159235 | sz159235 |
| 美股 | GOOGL | s_usGOOGL |

#### 3.4.3 解析字段（多市场差异化索引）

腾讯行情各市场返回字段索引不同，必须根据市场前缀分别解析：

| 市场 | 前缀 | 名称索引 | 当前价索引 | 涨跌额索引 | 涨跌幅索引 |
|------|------|---------|-----------|-----------|-----------|
| 美股 | `s_us` | 1 | 3 | **4** | **5** |
| 港股 | `r_hk` | 1 | 3 | **31** | **32** |
| A股(上海) | `sh` | 1 | 3 | **31** | **32** |
| A股(深圳) | `sz` | 1 | 3 | **31** | **32** |

**返回数据示例：**
```
# 美股 (s_us) - 涨跌额在索引4，涨跌幅在索引5
v_s_usGOOG="200~Alphabet-C~GOOG.OQ~315.72~-0.65~-0.21~..."

# 港股 (r_hk) - 涨跌额在索引31，涨跌幅在索引32
v_r_hk09868="100~小鹏集团-W~09868~67.600~...~2026/04/13 16:08:56~0.600~0.90~..."

# A股 (sh) - 涨跌额在索引31，涨跌幅在索引32
v_sh600690="1~海尔智家~600690~...~20260413161426~-0.14~-0.67~..."
```

**异常处理策略：**
1. 当 Security 表中存在证券记录时，优先使用 Security 表中的名称
2. 当 Security 表中无记录时，使用腾讯行情返回的名称（索引1）
3. 当前价获取失败时，降级使用持仓的平均成本价（avgCost）
4. 涨跌数据获取失败时，降级通过 `当前价 - 昨收价` 计算
5. **GBK 中文解码**：腾讯 API 返回 GBK 编码数据，必须使用 `arrayBuffer() + TextDecoder('gbk')` 解码，禁止直接使用 `text()`

### 3.5 持仓计算

#### 3.5.1 成本计算 - 平均成本法

```
平均成本 = (Σ买入金额) / 总数量
        = (Q1×P1 + Q2×P2 + ...) / (Q1 + Q2 + ...)
```

#### 3.5.2 市值计算

```
市值 = 持仓数量 × 当前价格
```

#### 3.5.3 盈亏计算

```
浮动盈亏 = 市值 - 成本基数
        = (数量 × 当前价) - (数量 × 平均成本)

浮动盈亏率 = (浮动盈亏 / 成本基数) × 100%
```

#### 3.5.4 货币转换

系统接入 **JisuAPI** (`https://api.jisuapi.com/exchange/convert`) 获取实时汇率。

**汇率获取策略：**
1. 优先使用 JisuAPI 实时汇率
2. 缓存周期：1 小时（防止 API 调用频率限制）
3. 降级机制：JisuAPI 失败时使用默认固定汇率

**默认固定汇率（降级用）：**

| 从货币 | 到 USD 汇率 |
|--------|-------------|
| USD | 1 |
| CNY | 0.137 |
| HKD | 0.129 |
| USDT | 1 |

**汇率转换公式：**
```
目标货币金额 = 源货币金额 × 汇率
示例：1000 CNY × 0.137 = 137 USD
```

### 3.6 货币显示

#### 3.6.1 显示货币选择

顶部导航栏提供显示货币切换器：
- CNY（人民币）
- USD（美元）
- HKD（港币）

#### 3.6.2 持仓显示规则

持仓明细和分析页面根据市场显示对应货币：
- 港股持仓 → HKD
- A股持仓 → CNY
- 美股持仓 → USD
- 加密货币持仓 → USDT

#### 3.6.3 总资产显示

总资产、总盈亏等汇总数据根据用户选择的显示货币进行转换：

```
显示金额 = USD金额 × 显示货币汇率
```

**资产配置环形图联动：**
- 环形图的市值数值、Tooltip 提示金额、图例金额均随全局显示货币（CNY/USD/HKD）实时联动转换
- 使用 `useMemo` 缓存计算结果，避免重复渲染

### 3.7 数据导入导出

#### 3.7.1 CSV 导出

支持导出：
- 交易记录（transactions）
- 持仓明细（positions）

导出字段：
- 交易记录：时间、类型、证券代码、数量、价格、金额、手续费、备注
- 持仓明细：证券代码、名称、市场、数量、成本价、当前价、市值、盈亏

#### 3.7.2 CSV 导入

导入交易记录：
- 支持批量导入
- 自动验证数据格式
- 按账户批量创建交易

导入模板包含字段：
- type, symbol, quantity, price, amount, fee, currency, notes, executedAt

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## 4. 页面与界面

### 4.1 顶部导航栏

```
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ [💰] 投资持仓管理          [CNY▼] [账户▼] [导入] [导出] [+记录交易] │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────┘
```

功能：
- Logo 和标题
- 显示货币选择（下拉）
- 账户选择（下拉）
- 导入按钮
- 导出按钮
- 记录交易按钮

### 4.2 资产概览卡片

四个卡片并排显示：
1. **总资产** - 渐变蓝背景，显示总市值和成本
2. **浮动盈亏** - 渐变绿背景，显示盈亏金额和百分比
3. **持仓市值** - 渐变紫背景，显示持仓数量和总市值
4. **账户数量** - 渐变橙背景，显示市场数量

### 4.3 持仓分析卡片

展示前4个持仓的概览：
- 证券代码、图标和**证券名称**
- 市值（使用对应市场货币）
- 盈亏金额和百分比

### 4.3.1 证券名称显示

在以下位置均显示证券代码和对应名称：

| 位置 | 显示内容 |
|------|----------|
| 持仓分析卡片 | 代码 + 名称（truncate） |
| 资产分布条形图 | 代码 + 名称（truncate） |
| 盈亏排行榜 | 代码 + 名称（truncate，最大宽度120px） |

证券名称从数据库 Security 表中获取，与腾讯行情接口解析的实时价格配合使用。

### 4.4 标签页

#### 4.4.1 持仓明细标签页

表格列：证券 | 市场 | 数量 | 成本价 | 当前价 | 市值 | 盈亏 | 操作

功能：
- 按市场货币显示价格和市值
- 显示涨跌百分比
- 支持删除持仓（卖出全部）

#### 4.4.2 交易流水标签页

表格列：时间 | 类型 | 证券（名称+代码） | 数量 | 价格 | 金额 | 账户 | 操作

**证券列显示：**
- 上行：证券名称（加粗）
- 下行：证券代码（灰色小字）

功能：
- 支持编辑交易记录
- 支持删除交易记录
- 支持导出 CSV
- 后端通过关联查询附加证券名称

#### 4.4.3 分析标签页

包含两个卡片：
1. **资产配置环形图** - 由后端实时聚合持仓市值数据，按市场（美股/港股/A股/加密）分组显示占比
2. **盈亏排行** - 列表显示按盈亏排序的持仓

**资产配置数据来源：**
- 后端 API `/api/dashboard/analytics` 返回 `marketDistribution` 字段
- 数据结构：`{ name: string, value: number, percent: number }`
- 使用 Recharts `<PieChart>` 渲染环形图

### 4.5 对话框

#### 4.5.1 记录交易对话框

字段：
- 账户选择
- 交易类型（买入/卖出/入金/出金/分红）
- 证券代码搜索（自动补全）
- 数量（买入/卖出时显示）
- 价格（买入/卖出时显示）
- 成交总额（自动计算）
- 手续费
- 交易时间
- 备注
- 确认按钮

#### 4.5.2 交易确认对话框

显示交易摘要：
- 账户信息
- 交易类型和证券
- 成交总额
- 手续费
- 交易时间

#### 4.5.3 编辑交易对话框

与记录交易类似，但预填充现有数据。

#### 4.5.4 删除确认对话框

显示待删除项目详情，确认后执行删除。

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## 5. API 规格

### 5.1 账户 API

#### GET /api/accounts
获取所有账户列表

Response:
```json
{
  "id": "string",
  "name": "string",
  "marketType": "US|CN|HK|CRYPTO",
  "baseCurrency": "string",
  "balance": "number"
}
```

### 5.2 持仓 API

#### GET /api/positions
获取持仓列表

Query: `?accountId=xxx`

Response:
```json
{
  "symbol": "string",
  "quantity": "string",
  "averageCost": "string",
  "currency": "string",
  "accountName": "string",
  "marketType": "string"
}
```

### 5.3 证券 API

#### GET /api/securities
获取证券列表

Query: `?market=US&search=AAPL`

#### POST /api/securities
创建证券

Body:
```json
{
  "symbol": "string",
  "name": "string",
  "market": "US|CN|HK|CRYPTO",
  "currency": "string",
  "lotSize": 100,
  "priceDecimals": 2,
  "qtyDecimals": 0,
  "isCrypto": false
}
```

### 5.4 交易 API

#### GET /api/transactions
获取交易流水

Query: `?accountId=xxx&page=1&limit=20`

Response:
```json
{
  "data": [...],
  "pagination": {
    "page": 1,
    "limit": 20,
    "total": 100,
    "totalPages": 5
  }
}
```

#### POST /api/transactions
创建交易

Body:
```json
{
  "accountId": "string",
  "type": "BUY|SELL|DEPOSIT|WITHDRAW|DIVIDEND",
  "symbol": "string|null",
  "quantity": "number|null",
  "price": "number|null",
  "amount": "number",
  "fee": "number",
  "currency": "string",
  "notes": "string|null",
  "executedAt": "ISO8601"
}
```

#### PATCH /api/transactions
更新交易

Body:
```json
{
  "id": "string",
  "type": "string",
  "symbol": "string|null",
  "quantity": "number|null",
  "price": "number|null",
  "amount": "number|null",
  "fee": "number|null",
  "currency": "string|null",
  "notes": "string|null",
  "executedAt": "string|null"
}
```

#### DELETE /api/transactions?id=xxx
删除交易

### 5.5 行情 API

#### GET /api/dashboard/analytics
获取持仓分析和汇总

Response:
```json
{
  "prices": {
    "AAPL": { "price": 150.00, "change": 2.50, "changePercent": 1.69 }
  },
  "positions": [
    {
      "symbol": "AAPL",
      "name": "Apple Inc.",
      "marketType": "US",
      "quantity": 10,
      "avgCost": 145.00,
      "currentPrice": 150.00,
      "change": 2.50,
      "changePercent": 1.69,
      "costBasis": 1450.00,
      "costBasisUSD": 1450.00,
      "marketValue": 1500.00,
      "marketValueUSD": 1500.00,
      "pnl": 50.00,
      "pnlPercent": 3.45,
      "pnlUSD": 50.00,
      "currency": "USD"
    }
  ],
  "summary": {
    "totalCostBasis": 10000.00,
    "totalMarketValue": 10500.00,
    "totalPnL": 500.00,
    "totalPnLPercent": 5.00,
    "positionCount": 3
  },
  "byMarket": {
    "US": { "totalCost": 5000, "totalValue": 5500, "totalPnL": 500 },
    "CN": { "totalCost": 3000, "totalValue": 3000, "totalPnL": 0 }
  }
}
```

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## 6. 数据库模型

### 6.1 User（用户）
```prisma
model User {
  id        String    @id @default(cuid())
  email     String    @unique
  name      String?
  createdAt DateTime  @default(now())
  updatedAt DateTime  @updatedAt
  accounts  Account[]
}
```

### 6.2 Account（账户）
```prisma
model Account {
  id           String        @id @default(cuid())
  userId       String
  user         User          @relation(...)
  name         String
  marketType   MarketType
  baseCurrency String
  balance      Decimal       @default(0)
  createdAt    DateTime      @default(now())
  updatedAt    DateTime      @updatedAt
  transactions Transaction[]
  positions    Position[]
}

enum MarketType {
  US      // 美股
  CN      // A股
  HK      // 港股
  CRYPTO  // 加密货币
}
```

### 6.3 Security（证券）
```prisma
model Security {
  id             String     @id @default(cuid())
  symbol         String     @unique
  name           String
  market         MarketType
  currency       String
  lotSize        Int        @default(1)
  priceDecimals  Int        @default(2)
  qtyDecimals    Int        @default(0)
  isCrypto       Boolean    @default(false)
}
```

### 6.4 Transaction（交易流水）
```prisma
model Transaction {
  id            String          @id @default(cuid())
  accountId     String
  account       Account          @relation(...)
  type          TransactionType
  symbol        String?
  quantity      Decimal?
  price         Decimal?
  amount        Decimal
  fee           Decimal         @default(0)
  networkFee    Decimal?
  currency      String
  exchangeRate  Decimal?
  notes         String?
  executedAt    DateTime
}

enum TransactionType {
  DEPOSIT   // 入金
  WITHDRAW  // 出金
  BUY       // 买入
  SELL      // 卖出
  DIVIDEND  // 分红
  INTEREST  // 利息
  FEE       // 费用
}
```

### 6.5 Position（持仓）
```prisma
model Position {
  id          String   @id @default(cuid())
  accountId   String
  account     Account  @relation(...)
  symbol      String
  quantity    Decimal
  averageCost Decimal
  currency    String
  updatedAt   DateTime @updatedAt

  @@unique([accountId, symbol])
}
```

### 6.6 ExchangeRate（汇率）
```prisma
model ExchangeRate {
  id            String   @id @default(cuid())
  fromCurrency  String
  toCurrency    String
  rate          Decimal
  effectiveDate DateTime

  @@unique([fromCurrency, toCurrency, effectiveDate])
}
```

---

## 7. 汇率配置

### 7.1 初始汇率（以 USD 为基准）

| 从货币 | 到 USD 汇率 |
|--------|-------------|
| USD | 1.000 |
| CNY | 0.137 |
| HKD | 0.129 |
| USDT | 1.000 |

### 7.2 货币转换公式

```
amountInTargetCurrency = amountInUSD × targetCurrencyRate

示例：
100 USD → CNY = 100 × 7.24 = 724 CNY
100 HKD → USD = 100 × 0.129 = 12.9 USD
```

---

## 8. 非功能性需求

### 8.1 性能
- 页面加载时间 < 2秒
- API 响应时间 < 500ms
- 股价缓存时间 60 秒

### 8.2 兼容性
- 支持 Chrome、Firefox、Safari、Edge 最新版本
- 响应式设计，支持桌面和移动端

### 8.3 数据安全
- 所有敏感配置通过环境变量管理
- 数据库连接使用密码认证

---

## 9. 版本历史

| 版本 | 日期 | 说明 |
|------|------|------|
| v1.0.0 | 2026-04-12 | 初始版本，完成核心功能 |

---

## 10. 附录

### 10.1 环境变量

```env
DATABASE_URL="postgresql://user:password@host:5432/database"
ALPHA_VANTAGE_API_KEY="your_api_key"
```

### 10.2 腾讯行情接口示例

**港股（小鹏汽车）：**
```
GET https://qt.gtimg.cn/q=r_hk09868
Response: v_r_hk09868="100~小鹏汽车-W~09868~67.000~66.950~..."
```

**A股（海尔智家）：**
```
GET https://qt.gtimg.cn/q=sh600690
Response: v_sh600690="1~海尔智家~600690~20.88~20.75~20.79~..."
```

**美股（Google）：**
```
GET https://qt.gtimg.cn/q=s_usGOOG
Response: v_s_usGOOG="200~Alphabet-C~GOOG.OQ~315.72~-0.65~-0.21~..."
```

### 10.3 批量查询示例

```
GET https://qt.gtimg.cn/q=r_hk09868,sh600690,sz159235,s_usGOOG
```